申请马耳他VFA牌照终极指南

申请马耳他VFA牌照终极指南

在创新和新技术的进步每天带来新发现的世界中，区块链和加密货币行业脱颖而出，成为全球最具活力的行业之一。看到该行业的潜力，马耳他通过创建第一个监管框架来监管加密货币和区块链企业家并让他们安心，从而发展成为金融科技业务的主要枢纽。

马耳他，被称为“区块链岛”，是世界上第一个完全监管区块链和加密货币的国家。由于加密和区块链法律的通过，马耳他一直是区块链和加密货币行业的主要先驱，为数字业务提供了可靠、友好和值得信赖的环境。这个小岛还拥有极具竞争力的企业税收结构，是欧盟企业税率最低的国家之一，使其成为组建和运营区块链公司的最有利地点。

仁港永胜的许可专家团队在建立加密货币业务和在马耳他等国家/地区获得加密货币牌照的整个过程中为国际客户提供帮助。我们的团队确保您见证在马耳他注册公司、开设公司银行账户和获得马耳他VFA牌照的顺利和直接的程序。在本文中，仁港永胜的许可专家团队总结了在马耳他获得VFA许可的普遍步骤。

为什么选择马耳他开展加密货币业务？

马耳他是第一个建立完整监管框架以支持ICO的司法管辖区。这一监管首次代币发行的决定促使世界各地的其他监管机构采取类似行动。

马耳他的做法值得称赞，因为监管通常被认为对市场参与者来说是繁琐和不便的。然而，明智和公平的监管为那些在监管环境中工作的人提供了法律上的明确性和安心。马耳他的监管方法在不过分繁琐和提供众多发行人所需要的信心之间找到了微妙的平衡。

分布式账本技术(DLT)资产，被归类为金融工具、电子货币、虚拟代币，对应于加密空间中通常称为实用代币的东西（具有受限的可转让性权利）和虚拟金融资产（“VFA”）确实受到了马耳他立法者的重视。任何创建虚拟代币的人都不受VFA监管框架的约束，因此他们可以继续他们的代币创建活动，而无需创建招股说明书或注册白皮书。传统的证券立法适用于发行金融工具或电子货币的个人。另一方面，VFA的发行人受《虚拟金融资产法》（“VFAA”）管辖，因此在马耳他境内或从马耳他发行VFA时必须遵守马耳他独特监管框架的条款。

管治规例是什么？

2018年，马耳他政府率先颁布了三项旨在规范金融科技行业的加密货币和区块链立法，其中主要法案是《虚拟金融资产法》。该法案规范了VFA领域，并在以前不受监管的领域提供了监管确定性。

VFA法案阐明了DLT资产如何被归类为VFA，同时还提供了一套完整的法律，旨在保护客户和VFA运营商，同时支持行业发展。VFA法案为打算在马耳他或从马耳他启动和提供DLT资产的个人以及提供投资组合管理服务、场外交易经纪服务、托管人和代理人服务、投资建议和加密货币交易的服务提供商制定了严格的标准。

代币发行人和VFA服务提供商必须遵守VFA法案、VFA规则手册、VFA法规和任何MFSA指令（监管机构）中概述的许可标准和条件。

任何希望向公众出售VFA的实体必须先向监管机构注册一份白皮书，然后才能在马耳他或从马耳他提供此类VFA。法律框架规定了白皮书中必须包含哪些信息、如何使用通过首次代币发行筹集的资金以及如何执行KYC和AML流程。仁港永胜的经验丰富的团队在下面详细概述了这些步骤。

VFA牌照有哪些类型？

1类VFA牌照–被授权接收和传输订单，或提供与一项或多项虚拟金融资产和/或虚拟金融资产配售相关的投资建议。

2类VFA牌照–被授权提供任何VFA服务并持有或控制客户的资金，但不得经营VFA交易所或处理他们自己的账户。

3类VFA牌照–被授权提供任何VFA服务并持有或控制客户的资金，但不得经营VFA交易所。

第4类VFA牌照–被授权经营VFA交易所，并持有或控制仅与此类VFA交易所的运营和活动有关的客户资金、虚拟金融资产或私人加密密钥和托管人或代理人服务。

在马耳他获得VFA牌照的过程是怎样的？

如果您希望提供与VFA相关的服务并在马耳他境内或从马耳他境内运营，您需要获得马耳他监管机构颁发的VFA牌照，允许您在马耳他引入的VFA制度内运营。

第一步：成立公司

第一步是确定公司提供的VFA服务类型，并通过金融工具测试(FIT)确定服务是否在VFA法案的涵盖范围内，因为该法案仅允许某些实体提供VFA服务。

后续步骤将包括在马耳他注册公司的流程。如果公司在马耳他境外运营，则其注册地址必须在马耳他设有分支机构。此外，公司应仅开展获得许可的活动。此外，公司应持有有效的公司银行账户。

仁港永胜公司注册专家团队将指导您完成马耳他实体的注册，并随后开设公司银行账户。我们预计在3周内完成注册流程，并在4周内获得公司银行账户。

第二步：任命VFA代理人

马耳他VFA牌照的申请只能通过VFA代理进行处理。因此，公司应聘请一名VFA代理人，作为当局与公司之间的联络人。

VFA代理人是确保该实体的管理层和董事会是合适的人选，以显示足够的良好信誉和声誉，拥有足够的财务资源，并且其管理委员会在以下方面具有适当的知识、经验和技能始终关注信息技术、DLT和DLT资产领域。

仁港永胜团队将支持聘请合格的VFA代理，该代理将充当您与监管机构（即MFSA）之间的代表。

第三步：准备和提交许可申请

在马耳他开始加密货币活动之前，该实体将告知VFA代理人和MFSA的意向声明。意向书应包含以下内容：

所提供服务的综合结构

确定管理人员担任的关键职位

描述拟议服务如何不属于传统金融服务立法的范围

仁港永胜法律团队随后将着手准备重要的法律文件，以随同牌照申请一起提交。这些文件将包括保险单、AML/CFT政策和综合商业计划，其中包含有关充分网络安全的条款。

一切就绪后，我们将继续提交牌照申请以及准备好的文件。提交申请后，应与申请人和MFSA举行初步会议。如果MFSA要求提供任何其他文件，则申请人应在60天内提交完整的申请。

第四步：MFSA审查申请

在牌照申请之后，MFSA将评估申请并分析所提供的信息。如果当局对申请感到满意，它将提供自签发之日起三个月的“原则上”许可。在三个月内，申请人必须满足并完成“原则上许可”中指明的所有要求。满足所有先决条件后，当局将颁发在马耳他开展加密货币活动的牌照。

第五步：获牌后的合规

在当局授予许可后，申请人在马耳他开始加密货币业务活动之前，还必须接受当局的其他要求。但是，申请人可以在牌照签发之日起12个月内开始其服务。

结论

仁港永胜在该领域拥有丰富的经验，能够在牌照申请程序的所有阶段为您的企业提供专业协助，包括马耳他公司的注册和注册、起草法律意见以确定您的服务和技术的法律性质以确定适用的法律框架，协助收集和准备提交牌照申请所需的文件，包括商业计划、财务预测和内部政策，起草与马耳他法律一致的公司文件来管理您提供的服务，协助识别和任命主要工作人员，包括VFA代理人、洗钱报告官(MLRO)、非执行董事、审计员等，提供注册后后续协助，包括就适用的年度合规活动提供建议，根据需要提供一般法律建议和协助。

联系我们以了解更多关于获得马耳他VFA牌照的过程，我们专业且经验丰富的团队将在接下来的24小时内回复。仁港永胜不仅会通过帮助您了解马耳他的不同法规来增强您的能力，还会帮助您在马耳他注册公司，同时针对任何潜在挑战提供宝贵而细致的见解。